資産の増減について（2021年8月）

かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

今年の目標は年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2021年8月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

2021年8月の資産の増減について

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋5万1693円でした。

投資信託や保有株も上がったり下がったりだったため、
1ヶ月での増減はほとんどなく、入ってきた金額がほとんどそのまま反映されました。

前年8月と今年8月の資産額の差は約+29万円でした。

前年同月の差額は先月の-16万円だったので、ついにプラスになりました。

まだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。

かば旦那

あれ？1月から計算したら100万円超えてる。。。

ということで、現状維持で1月を迎えれば、目標達成です。。。

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝58：42です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。

つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

そして、我が家の8月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。

また、米国株式の割合も目標割合との差が7月と比較して大きくなってきました。

まだ、許容範囲内と思っていますので、積立割合の変更はせずに継続です。

ちなみに7月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約20％のプラスでした。
8月時点での含み益は約20％プラスとなりました。

日経平均はだらだらと下げていますが、外国株式が順調に上がってくれたので、
含み益は20％のプラスで維持となりました。

今回は2021年8月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は大幅増加、前年の同月と比較すると、資産も上昇という結果になりました。

かば旦那

ついにプラ転！！

また、1月までこの状態をキープできれば、年100万円の増加が達成できることになりました。

かぶが暴落しないことを祈りながら、貯蓄を積み重ねていく予定です。

ではでは。。。