資産の増減について（2021年6月）

かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

今年の目標は年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2021年6月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

2021年6月の資産の増減について

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋140562円でした。

今月は2021年5月中旬の各指数の下落からの回復により、
投資信託（つみたてNISA）の評価額の上昇がありました。

また、保有している個別の日本株の株価も回復しました。

前年6月と今年6月の資産額の差は約-16万円でした。

まだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。
しかし、前年同月の差額のマイナスがもうすぐなくなりそうです。

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝62：38です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。

つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

そして、我が家の6月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。

また、米国株式の割合も目標割合との差が5月と比較して大きくなってきました。

まだ、許容範囲内と思っていますので、積立割合の変更はせずに継続です。

ちなみに5月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は
約18％のプラスでしたが、
6月時点での含み益は約21％プラスとなりました。

5月中旬に下落した指数の回復により、含み益が戻ってきました。

今回は2021年6月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産は減少という結果になりました。

株式指数が回復してきたので、投資信託や株についても含み益が戻ってきました。
しかし、現状高値圏にいると思うので、
つみたてNISAは淡々と買いますが、個別株については購入するか悩みどころです。

ではでは。。。