資産の増減について（2021年4月）

かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

今年の目標は年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2021年4月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

2021年4月の資産の増減について

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋40118円でした。

今月は楽天お買い物マラソン時に購入したものの
楽天カードの引き落としがあったため、
先月と比較すると資産額は増額しませんでした。

かば旦那

今月は正直怖かったです。

前年4月と今年4月の資産額の差は約-46万円でした。
まだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。

かば旦那

まだまだやな～

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝64：36です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。

つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。

↓SBI証券でのつみたて投資を始めるならこちら

まず、かば旦那が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
かば旦那はバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

そして、かば旦那の4月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると国内株式が多く、債券が少なくなっていますが、
つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。

しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきて、
途中でバランスファンドを利用し、債券を含めたつみたてに変更したため、
目標の資産配分と異なっています。

今後、徐々に目標の資産配分に近づけていく予定です。

下の3月時点でのつみたてNISAの資産配分と比較すると以下のようになっています。

徐々にですが、各資産配分の比率が目標のポートフォリオに向けて、修正されています。

ちなみに3月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は
約20％のプラスでしたが、
4月時点での含み益は約22％プラスとなりました。

つみたてNISAはそろそろ下がるかなと思っていますが、
上がり続けています。

かば旦那

下がっても淡々と積立ての予定です。

今回は2021年4月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産は減ったという結果になりました。

ではでは。。。