アクティブファンドvsインデックスファンド（18ヶ月目）【実際に積立】

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かば旦那(@kaba_danna)です。

アクティブファンドよりも長期的にみるとインデックスファンドの方がリターンが高くなると聞いたことがある方もいらっしゃるのではないでしょうか。

たしかにインデックスファンドの方がコストが低いこと等、頭では理解できますが、実際に積立投資したらどうなのかなと思ったので、実際に積立資してみようという試みです。

本記事内では、インデックスファンドは「emaxis slim 国内株式（日経平均）」、アクティブファンドは「ひふみプラス」で比較しています。

＊本記事は特定の銘柄を推奨するものではありません。

先月までの結果の詳細は下の記事から見てください。

また、投資を始めてみたいと思う方は口座開設について解説していますので、下の記事を参考にしてみてください。

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積立の条件

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積立する投資信託

アクティブファンドである「ひふみプラス」と インデックスファンドである「emaxis slim 国内株式（日経平均）」を積立てます。基本的には日本国内の株式を対象とした投資信託です。

ひふみプラス【アクティブファンド】

ひふみプラスは国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資する投資信託です。

投資信託の手数料は以下の通りです。

ちなみにひふみプラスのファンドマネージャーである藤野英人さんが書かれた『投資家が「お金」より大切にしていること』を読んで、興味を持ったので、今回ひふみプラスを選びました。

ひふみプラスの詳細についてはこちら
＞ひふみプラス(レオスキャピタルワークスホームページ)

emaxis slim 国内株式（日経平均）【インデックスファンド】

emaxis slim 国内株式（日経平均） は日経平均トータルリターン・インデックスと連動する投資成果をめざして運用を行う投資信託です。

emaxis slim 国内株式（日経平均）の詳細についてはこちら
＞emaxis slim 国内株式（日経平均）（三菱UFJ国際投信ホームページ）

積立をした結果【18ヶ月目】

まずは18月目の結果ですが、含み損益は

• ひふみプラス：-4.39％
• emaxis slim 国内株式（日経平均）：-4.06％

となりました。

<<先月までの結果はこちら>>

先月と比較すると、日経平均とひふみプラスの差が縮まりました。

積立て期間が18ヶ月（1年6ヶ月）となりました。ここまでの結果をみると、emaxis slim 国内株式（日経平均）の方がひふみプラスより高くなっている傾向があります。先月の結果から今月の結果までの間に日銀から10年国債の金利上限のコントロールを0.25％から0.5％に上昇させる発表があったため、日本株全体が下落しています。小型株が多いひふみプラスの方が金利の影響を受けやすいと思いましたが、12月末時点でひふみプラスは現金等の比率が7％程度あり、下落が抑えられているのではないかと考えます。

現状では、emaxis slim 国内株式（日経平均）に軍配が上がっていますが、どうなるかわからないですね。まだまだ期間が短いので、ちゃんと比較するにはまだまだ期間が必要です。

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アクティブファンドvsインデックスファンド（18ヶ月目）まとめ

アクティブファンドである「ひふみプラス」と インデックスファンドである「emaxis slim 国内株式（日経平均）」を積立てて比較しました。

まだ18ヶ月目なので、積立と言える状態ではありませんが、それぞれのファンドの特徴がみられてきたので、個人的には今後がとても楽しみです。

ちなみに18ヶ月目の結果ですが、含み損益は

• ひふみプラス：–4.39％
• emaxis slim 国内株式（日経平均）：-4.06％

となりました。

ここまでの結果をみると、emaxis slim 国内株式（日経平均）の方がひふみプラスより高いくなっている傾向があります。

現状では、emaxis slim 国内株式（日経平均）に軍配が上がっていますが、どうなるかわからないですね。まだまだ期間が短いので、ちゃんと比較するにはまだまだ期間が必要です。

ではでは。。。

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