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かば旦那(@kaba_danna)です。
2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。
今年の目標は年100万円の増加を目指しています。
詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。
また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。
今回は2021年2月の資産の増減について状況を書きたいと思います。
2021年2月の資産の増減について
先月との比較
先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋2970円でした。
まずは、とりあえず、プラスになりました。
今月は、かば旦那の花粉症のための病院代や歯医者代などが
かさんだことがあまり資産額が増えなかった原因です。
とりあえずプラ転。プラ転。
前年同月との比較
前年２月と今年２月の資産額の差は約-95万円でした。
こちらもまだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。
現金と証券の比率
現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝67：33です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています
つみたてNISAの状況
つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。
まず、かば旦那が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
かば旦那はバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。
そして、かば旦那の2月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
上の目標の資産配分のグラフと比較すると国内株式が多く、債券が少なくなっていますが、
つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていたのですが、
途中でバランスファンドを利用し、債券を含めたつみたてに変更したため、
目標の資産配分と異なっています。
今後、徐々に目標の資産配分に近づけていく予定です。
下の1月時点でのつみたてNISAの資産配分と比較すると
- 国内株式：比率減
- 海外株式：比率増
- 国内債券：比率増
- 海外債券：比率増
となっています。
徐々にですが、各資産配分の比率が目標のポートフォリオに向けて、修正されています。
ちなみに1月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は
約17％のプラスでしたが、
2月時点での含み益は約19％プラスとなりました。
「投資信託を積立てている人が株価暴落時にするべきたった１つのこと」で
書きましたように2月初旬に含み益が約14％プラスまで下がることもありましたが、
順調に、戻ってきてくれました。
まとめ
今回は2021年2月の資産の増減について書きました。
先月と比較すると資産は微増、前年の同月と比較すると、資産は減ったという結果になりました。
まだまだ頑張らねばというところです。
ではでは。。。
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