資産の増減について（2022年2月）

かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

昨年2021年は年100万円の増加を目標とし、目標を達成しました。
今年の目標は引き続き年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略（2022年版）」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2022年2月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

2022年2月の資産の増減について

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋121719円でした。

株式指数が下がっていたのですが、少し戻ってきたので、
インデックスファンドの投資信託は少しさがりました。
個別株の上昇の影響が大きく、プラスになりました。

かば旦那

まだまだ株式指数は下がりそうだから
がまんがまん！！

前年2月と今年2月の資産額の差は約+179万円でした。

年間100万円のプラスになりました！！

かば旦那

100万円プラスを維持！！

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝37.8：62.2です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。

先月の現金：証券＝38：62 と比較すると、ほぼ割合に変化がありませんでした。
まだまだ証券が多いので、
今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。

つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

そして、我が家の2月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。

また、1月と比較して国内株式の割合が低くなり、国内債券の割合が少し増えています。
割合としてはあまり変わっていません。

ちなみに1月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約19％のプラスでした。
今月は約18％プラスとなりました。

かば旦那

一時含み益が13％位まで落ち込んだけど、少しもどってきた。
でも、まだ下がりそうだから、がまんがまん！！

今回は2022年2月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産も増加という結果になりました。

先月につづき、年100万円増加を維持し、達成できました。

株式指数はまだまだ下がりそうなので、がまんの時期が続きそうです。
下がっているときには債券の値動きの小ささのありがたさが身に沁みます。

ではでは。。。