資産の増減について（2021年11月）

かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

今年の目標は年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2021年11月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

2021年11月の資産の増減について

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋117,298円でした。

今月はバタバタしていたので、まったく分析できていません。

かば旦那

とりあえずふえているのでOK！！

前年11月と今年11月の資産額の差は約+183万円でした。

年間100万円のプラスになりました！！

かば旦那

目標達成！！

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝36：64です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。

先月の現金：証券＝37：63 と比較すると少しだけ、目標の割合からはなれてしまいました。
証券が多いので、今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。

つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

そして、我が家の11月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。

また、10月と比較して米国株の割合が高くなっています。

かば旦那

米国株強し！！

ちなみに10月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約21％のプラスでした。
今月は約24％プラスとなりました。

今回は2021年11月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産も増加という結果になりました。

また、年100万円達成です。

ではでは。。。